Il silenzioso rebranding delle CBDC come “Digital-ID”

Activistpost
Chiamiamoli con il loro nome: sistemi di credito sociale.

Sappiamo che “CBDC” sta per Central Bank Digital Currencies (valute digitali delle banche centrali ) e da tempo sosteniamo la nostra ipotesi su cosa comportino (in breve, saranno lanciate come sistemi di credito sociale in stile cinese o si trasformeranno in essi).

Abbiamo visto un ordine esecutivo che esclude espressamente le CBDC negli Stati Uniti, ma come continuo ad avvertire i lettori: stiamo vedendo comparire componenti che ci aspetteremmo di vedere in un sistema CBDC, solo che non provengono dalla Fed (che comunque non ha mai espresso un reale interesse al riguardo).

Ora il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti sta cercando commenti sull'ID digitale in relazione alla DeFi:

"Il Dipartimento del Tesoro ha presentato una richiesta di commenti pubblici per fornire un contributo sull'uso di "metodi innovativi o inediti per rilevare e mitigare i rischi finanziari illeciti che coinvolgono asset digitali" in conformità con il GENIUS Act, nonché in conformità con la politica di Donald Trump a sostegno di "una crescita e un utilizzo responsabili degli asset digitali", come delineato nell'ordine esecutivo del Presidente per rafforzare la leadership degli Stati Uniti nella tecnologia finanziaria digitale".

— TheRage.co

Le aree coperte spaziano da:

“l'uso di API “per aiutare a far rispettare rigorosi controlli di accesso, monitorare transazioni e attività e rafforzare la sicurezza e l'integrità delle istituzioni finanziarie che forniscono servizi di asset digitali”, l'uso dell'intelligenza artificiale per “fare previsioni, raccomandazioni o decisioni” per “identificare efficacemente modelli, rischi, tendenze e tipologie di finanza illecita”, e il monitoraggio della blockchain per “valutare controparti e attività ad alto rischio, analizzare le transazioni su più blockchain, tracciare o monitorare le attività delle transazioni e identificare modelli che indicano potenziali transazioni illecite”.

Oltre all'ID digitale (che credo sia lo slogan che vedremo molto in futuro, che racchiuderà molti degli obiettivi delle CBDC)

"Il Tesoro sta anche cercando commenti sull'introduzione di "credenziali di identità digitale portatili progettate per supportare vari elementi di conformità AML/CFT e sanzioni, massimizzare la privacy degli utenti e ridurre l'onere di conformità per le istituzioni finanziarie" da utilizzare potenzialmente "dai contratti intelligenti dei servizi di finanza decentralizzata (DeFi) per verificare automaticamente una credenziale prima di eseguire una transazione dell'utente".

Sembra simile a ciò che la Banca dei regolamenti internazionali (BRI) vuole fare in termini di valutazione dei singoli portafogli crittografici per la conformità AML.

In un white paper intitolato Un approccio alla conformità antiriciclaggio per le criptovalute, propongono di:

“sfruttare la provenienza e la storia di qualsiasi particolare unità o saldo di una criptovaluta, comprese le stablecoin”

Per assegnare un “punteggio di conformità AML”.

Tale punteggio si baserebbe su:

"la probabilità che una particolare unità o saldo di criptovaluta sia collegato ad attività illecite può essere individuata nei punti di contatto con il sistema bancario ("off-ramp")"

In questo modo, le autorità potrebbero far rispettare un “dovere di diligenza” tra i “partecipanti al mercato delle criptovalute”.

La copertura di The Rage (di nuovo) estrae alcuni dei dettagli più succosi dal white paper:

“Un punteggio di conformità AML che fa riferimento agli UTXO per bitcoin o ai portafogli per stablecoin potrebbe utilizzare le informazioni sulla blockchain, inclusa la cronologia completa delle transazioni e i portafogli attraverso cui sono transitate”

In pratica, sembra un punteggio di credito sociale per i portafogli crittografici:

Niente di tutto ciò dovrebbe sorprendere nessuno (a meno che non si creda davvero che non ci saranno CBDC negli Stati Uniti).

Abbiamo affermato da tempo che ci aspettiamo che le rampe di accesso e di uscita saranno fortemente regolamentate e sottoposte a KYC, man mano che la criptoeconomia diventerà una componente sempre più importante del sistema finanziario globale.

Bisogna tenere presente anche il rovescio della medaglia: ci aspettiamo anche che un flusso maggiore di capitali nella criptoeconomia avvenga in un viaggio di sola andata.